Nuevos riesgos en sarlaft
El Covid-19 impulsó modificaciones radicales en el comportamiento de los seres humanos y del comercio en el mundo, reemplazando la interacción y los negocios en relaciones con menores contactos personales. Se aceleraron los métodos no presenciales y lo que considerábamos lejano o futuro, se convirtió en lo inmediato y urgente. Por lo anterior, no solo requerimos aprender y utilizar las herramientas virtuales, sino también reconocer que llegaron para quedarse.
Las nuevas formas de comportarnos y de hacer negocios conducirán a distintos riesgos en los diferentes escenarios. Por lo anterior, el pasado 8 abril el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), organización intergubernamental regional que agrupa a 17 países de América del Sur, Centroamérica, América de Norte y el Caribe para prevenir y combatir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva LA/FT/FPADM) expidió un comunicado sobre Covid-19 y sus posibles riesgos LAFT, en razón que las nuevas formas de actividades ilícitas puedan conllevar a nuevas posibles amenazas y/o vulnerabilidades en los sistemas Anti-Lavado de Activos y Contra el Financiamiento al Terrorismo (ALA/CFT), en concordancia con lo indicado por GAFI e incorporados para el sector real, en la guía sobre nuevos riesgos en el lavado de activos y la financiación del terrorismo asociados al Covid-19 del 27 abril pasado por la Superintendencia de Sociedades en Colombia, recomiendan tener en cuenta las 14 sugerencias que consideran pueden afectar los riesgos de las organizaciones.
En resumen se podrían considerar entre otros riesgos: aumento de fraudes financieros y estafas, robo de datos e informaciones con fines ilícitos, incremento de la corrupción, fraudes y delitos cibernéticos, tráfico de medicamentos falsificados, oferta de inversiones fraudulentas, tráfico ilícito de mercancía, adulteración y venta de medicamentos e implementos médicos, retrasos o no envío de reportes ante autoridades de control, usura o prácticas abusivas para obtención de ingresos ilícitos, posibles incrementos de empresas para ilicitud y desactualizaciones de proceso de prevención manuales y sistemas de gestión de riesgos.
Por lo anterior, es menester revisar frente a los nuevos posibles episodios de riesgos en las organizaciones las matrices de riesgos, base de la metodología para los direccionamientos del esfuerzo en la prevención del LAFT y tener en cuenta el fortalecimiento de la debida diligencia mediante criterios recursivos de indagaciones, verificaciones, documentaciones y actualizaciones.
De igual manera, como resultante del aislamiento preventivo obligatorio decretado y mientras este permanezca, la UIAF mediante Resolución 74 de 30 de marzo del 2020 considero en sus tres artículos la suspensión, no eliminación, de los términos del envío de los reportes de ausencias del sector de comercio exterior y permanecen las obligaciones de los reportes de operaciones sospechosas.
Por: Luis Eduardo Blanco, gerente regional Analdex Caribe
